주가지수에 따른 펀드종류

 

안녕하세요, 

 

금융지식인 차차대디 입니다.

 

오늘은 펀드종류 중 주가지수와 연계한 펀드에 대해 알아보도록 하겠습니다!

 

일전에 펀드의 종류와 수수료, 투자 방법 등에 대해 알아봤었는데요, 

 

오늘은 특정 수치, 그중에서도 주가지수를 추종하는 펀드의 종류 대해 알아보겠습니다.

 

펀드의 종류가 워낙 많다보니 무엇을 해야 할지 고민하는 경우가 많습니다.

여러가지를 보고 평가하기도 하지만, 보통 펀드의 이름만 들어서는 잘 모르죠...

대부분 펀드 선택시에는 최근 1개월, 혹은 최근 3개월 수익률을 보고 판단하는 것이 일반적입니다만...

 

내가 원하는 투자처, 투자성향에 맞춰 펀드를 찾을 수도 있습니다.

 

그중 제일 쉽게 접할 수 있는 것이 주가지수를 기준으로 잡아 목표를 추종하는 펀드들인데요

 

대표적으로 3가지로 불 수 있습니다.

인덱스펀드, 레버리지펀드, 인버스펀드

3가지 다 주가지수를 추종하지만, 성격이 각각 다른 펀드입니다.

 

먼저 인덱스 펀드는 주가지표의 움직임이 그대로 연동되는 펀드입니다. 

국내형을 예로 들면 주가지수의 대표인 코스피지수, 코스피200지수, 코스닥지수 등

대표적인 지표의 흐름을 그대로 반영하는 형태입니다.

해외 증시에도 관심이 높아지면서 중국본토, 미국 나스닥 등도 추종하는 지표의 펀드도 많습니다.

 

코스피인덱스라고 가정하면

펀드 내에 코스피에 상장된 주식으로 포트폴리오를 구성하여 전체 코스피지수의 상승분과

펀드에서 담은 주식들의 포트폴리오의 상승분이 비슷하게 움직이도록 설정하는 것입니다.

 

주가지수가 내리면, 코스피인덱스펀드도 같이 하락하고

주가지수가 상승하면, 코스피인덱스펀드도 같이 상승하는 구조입니다. 

 

정확하게 똑같은 그래프를 그리지는 않습니다만, 어느정도 그래프의 곡선이 상호간 비슷한 모양으로 움직입니다.

그래서 가장 쉽고 간단하게 선택할 수 있습니다.

코스피 지수를 따라가려면 각 산업들을 대표하는 다양한 산업의 주식들이 담깁니다. 

마찬가지로 코스닥인덱스로 간다면 코스닥지수를 따라가기 위한 코스닥의 각 산업 대표 주식들을 담아 최대한 비슷한 구조로 갑니다.

 

그래서 직접 주식을 하지 않아도 펀드를 통해 전체적인 주가의 흐름을 따라가는 형태로 투자가 가능합니다.

보통 일정기간 이상의 장기 투자로 많이 하기도 합니다.

 

 

레버리지 펀드는 지렛대를 이용한 펀드라고 불리웁니다.

작은 힘으로도 큰 물건을 들어올릴 수 있는 효과를 펀드에 대입하여,

1이라는 숫자를 투자하여 1을 얻는 것이 아닌 2배 이상의 수익을 얻는 형태입니다. 

 

보통 펀드 이름에 레버리지 혹은 1.5배, 2배, 3배 레버리지라고 표시되는 펀드들이 이런 형태입니다. 

추종하는 지수의 지표에서 더 많은 움직임을 갖도록 포트폴리오를 구성합니다. 

보통 주식과 함께 파생상품도 같이 운용함으로써 더 많은 수익을 얻도록 하는 합니다.

 

그래서 주식이 오르는 상승기에는 레버리지가 인덱스펀드에 비해 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다.

다만, 주식이 하락하는 시기에는 더 많은 손실이 발생합니다.

High Risk, High Return의 전형적인 형태 입니다. 

 

레버리지 펀드는 보통 주가가 급변하는 시기에 많이 이용합니다. 

급락하는 장인 경우 펀드에 투자하고 향후 상승시에 이뤄지는 극적인 효과를 기대하는 것입니다.

 

레버리지 펀드는 장기투자보다는 단기에 성과를 거두면 투자금을 찾는 형태로 하기를 추천드립니다.

 

 

인버스 펀드는 말 그대로 거꾸로 가는 펀드 입니다. 인덱스 펀드의 반대로 보시면 됩니다.

주가가 상승시 펀드 수익이 나는 구조가 아닌 주가가 하락시에 펀드 수익이 나는 구조입니다.

펀드 내에서 선물매도 등의 파생 거래를 통해 수익을 실현시킵니다.

 

현재 주가가 고점이라 떨어질 것으로 예상한다면 인버스 펀드에 투자를 하는 것입니다. 

주가가 떨어지면 수익이 나는 특이한 구조로 반대로 주가가 상승하면 손실이 납니다.

올해 3월부터 시작된 코로나19로 인해 한국을 비롯한 전세계 증시가 몇일간 급락을 계속 했을 때, 

인버스 상품에 가입한 사람들은 수익이 꽤 났었습니다.

 

마찬가지로 인버스 상품에도 레버리지 옵션이 있습니다.

2배 인버스 레버리지를 이용하면 하락장인 경우 수익이 2배로 되는 형태입니다.

 

인버스 펀드는 장기투자보다는 단기간 투자를 통해 수익을 실현하는 것을 추천드립니다.